“反电诈”行动开展以来，农行常德津市支行营业部在不断提升柜面服务的同时，持续加强大堂和柜面业务风险审核力度，近日，该网点员工通过银警协作，成功堵截一笔涉案账户资金流出，切实守好了群众的“钱袋子”。

4月9日下午，一女士持身份证及银行卡至农行常德津市支行营业部，踌躇片刻后便取号来到柜面要求取款。柜面经理在办理业务期间，发现系统弹屏提示“TW14关注类风险!账户收到陌生交易对手转入资金，请通过联网核查及问询等方式核实业务真实性，如核实存疑，请拒绝办理。”立马引起警觉。柜面经理镇定地询问客户是否认识该交易对手，客户表示该对手系其“表哥”，柜面经理又问询该笔交易对手来源，客户支支吾吾答不上来并神色慌张地翻看手机，便更加证实了自己的猜想——该笔资金来历不明，很有可能为涉案资金。柜面经理随即向内勤行长进行了情况报告，内勤行长一边稳住客户一边拨打110报警电话。期间再次问询客户时，客户又称该款项是其“网恋对象的表哥”，打款给客户并要求其先取现后再通过其他方式汇款给第三人，并称刚刚在临县工商银行已向对方汇款10万元，而后打的士至津市再次取款。

派出所民警赶到网点后，第一时间了解情况并将嫌疑人员带至所里进一步调查，对网点员工做法表示了充分肯定。当日17点16分，派出所民警告知网点该笔资金确定为涉案资金，并携嫌疑人至网点将99300元取出上缴至其上级部门。

农行常德津市支行营业部员工以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和较强的责任心，银警协作成功堵截了该笔涉案资金流出，后续，该网点将持续提升风险识别和可疑交易拦截能力，构筑金融反诈安全屏障。(通讯员  陈亚园)